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财富管理将迎黄金新十年 金融科技如何助力机构向“买方投顾”期间转型?

2020-09-15/ 巩义新媒体/ 查看: 214/ 评论: 10

摘要8月26日,恒生电子(600570,SH)总裁刘曙峰在2020年度证券行业互助同伴峰会上表示,得益于资本市场的深化革新,证

  8月26日,恒生电子(600570,SH)总裁刘曙峰在2020年度证券行业互助同伴峰会上表示,得益于资本市场的深化革新,证券行业将迎来黄金新十年。证券行业将从发展中市场向发达市场迈进,数字化也是未来十年证券行业的驱动力之一。

  一个可见的趋势是,随着社保基金、养老基金、企业年金以及外资资金引入,A股投资者结构正逐步向机构化变化。而另一方面,小我私人投资者对财富管理的意识渐渐增强,央行2019年数据显示,城镇住民家庭户均总资产317.9万元,家庭资产以实物资产为主,金融资产占比相对较低,仅为20.4%。住民的金融资产设置仍有较大的空间,也给机构财富管理业务带来了巨大的时机。

  值得注意的是,外洋的财富管理业务履历了从“卖方贩卖”到“买方投顾”的变化,买方投顾模式已成为主流;而当下,海内的财富管理也正向买方投顾转型。

一本道线dv  财通证券董事长陆建强认为,财富管理真正的专业化应该是可计算的,依托区块链、大数据、云计算、5G、人工智能等数字技能的。以是,专业化期间2.0版应该是数智财富。陆建强夸大,在万物互联的2.0期间,机构利用数字化技能与客户充实对接,定制化、多元化和个性化满足客户需求是焦点特性。

  数字化驱动财富管理专业化

  8月26日,中国证券投资基金业协会公布了截至本年7月尾的公募基金市场数据,截至7月尾,我国境内共有基金管理公司129家,管理的公募基金资产净值合计17.69万亿元,环比增长4.64%。这一范围仅次于本年4月份的17.78万亿,排在汗青第二高位。其中,权益类基金成为公募基金范围增长的主力军,混淆型基金和股票型基金的份额和范围均出现明显增长。

一本道线dv  陆建强表示,公募基金7月份有70余只基金一日售罄,募资超百亿元的爆款基金层出不穷。“在整体范围凌驾100万亿元的财富管理市场,这些明星基金司理为代表的专业人士可以或许脱颖而出,一定水平上也表明了现阶段财富管理是建立在专业人士的专业精神、专业技能以及市场对他们信托的基础上。”陆建强将这个阶段称之为财富管理专业化期间1.0版。但同时,陆建强认为,真正的专业化应该是可计算的,依托区块链、大数据、云计算、5G、人工智能等数字技能的。以是,专业化期间2.0版应该是数智财富。

一本道线dv  而从外洋财富管理模式发展历程来看,海外券商行业曾履历了从“卖方贩卖”到“买方投顾”的变化,且买方投顾模式成为了主流,海内的财富管理也正在履历这一变化。

一本道线dv  恒生电子高级副总裁张国强在接受包括逐日经济新闻在内的媒体采访时表示,当前,买方投顾市场是海内券商财富管理转型的一大偏向,一方面,海内的投顾会鉴戒西欧的一些先进经验,尤其是中国股票市场这么大的散户群体,今后会越来越依托专业的投顾能力。另一方面,投资者需求大,如何让市场拥有更多具备专业投顾能力的投顾,这背后还需要专业的技能工具,让更多的人具备专业化能力服务投资者。

  在投资者洞察上,张国强认为,新一代的投资者受过更好的教诲,也有更好的外部情况,以是他们对理财的理念会更成熟一些,更容易接受新生事物,同时也对金融机构和金融机构服务开发商提出了专业化的要求。

  机构分化趋势下金融科技如何量文体衣?

  陆建强认为,专业的金融机构,必须要摒弃已往的无序竞争和“零和博弈”,在生态上彻底做出改变,各个机构配合在平台上互相赋能、资源对接。“数智财富期间,我们要看到未来是平台为王,协调赋能是焦点,共享共创是路径。”

一本道线dv  恒生电子也加大了在财富管理方面的科技投入,8月26日,恒生电子公布了财富管理一站式解决方案We6,以资产设置为焦点,聚合了财富运营中台、投顾终端、财富终端、理财贩卖、登记过户等产物与解决方案,并配备数据毗连、计谋、辅销等增值服务。

  据恒生电子方面透露,目前,恒生We6旗下焦点产物与解决方案共拥有400多家上线客户,管理机构投资者近八成的资产,管理资产总量凌驾60万亿元。其此次公布的We6接纳了全新的微服务架构,可根据需求编排组装差别能力,能快速相应客户的个性化、定制化要求。

一本道线dv  张国强表示,比年来,一些券商正在加大自主研发的力度,增强机构的焦点竞争力。而基于这一趋势,恒生电子在这两年也在做一件事情,就是越发开放,将技能平台开放给这些金融机构,通过恒生的技能中台,做底层尺度化,为金融机构提供开发工具,他们可以做上层个性化。而另一方面,券商行业也出现出马太效应,实力强的券商可以加码自主研发,同时也有一些中小券商不具备研发能力,需要一套一站式的解决方案,满足他们的转型需求。

  同时,张国强还认为,现在无论是跟证券、银行照旧基金,都夸大要做客户画像、产物画像,把合适的产物推荐给合适的客户,这内里就有大量数据基建的事情要做,恒生已往20多年在金融科技方面的沉淀,体系积累了大量数据,财富管理联合数据基建化,未来会迎来更多时机。固然,其中的重点是,一定要和羁系举行充实相同,在羁系允许的情况下,研发和推进相干解决方案。

(文章来源:逐日经济新闻)


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